Quality, not quantity
Optimisez votre prévoyance et la gestion de votre patrimoine : oui mais par ou commencer ?
Comment anticiper la préparation de sa retraite et de sa prévoyance protection de revenus et DC PTIA en se posant les bonnes questions ?
L’investissement, le patrimoine, ça me concerne ?
Qu’est ce qui est le plus intéressant pour moi ? L’immobilier ? Le financier ?
Ai-je les moyens d’investir sans faire de sacrifices sur mon train de vie ?
L’assurance vie est-ce toujours d'actualité ?
L'immobilier neuf est-il, dans tous les cas, surévalué ?
La défiscalisation, est-ce intéressant ou est-ce un piège ?
Si j’investis, est-ce que je dois le faire en société ?
Le meublé, est-ce finalement la solution idéale ?
Que penser des nouveaux modes d'investissement : locations de courte durée comme AirBnB ?
À propos d'OlivierPatrimoine
OlivierPatrimoine est un cabinet en gestion de patrimoine détenteur de la carte de transactions immobiliere et conseil en investissement immobilier fondé depuis 2015.
Puis en 2018 sur la partie Courtage Placements Prevoyance immaticuliée à l'ORIAS.
En 2024 fort de 11 ans d’expérience dans la création de patrimoine. Nous anticipons et optimisons les opportunités financières et fiscales d’investissement de particuliers à travers des solutions sur-mesure.
Nous créons des solutions personnalisées pour anticiper et optimiser la gestion de votre patrimoine immobilier et financier. Notre approche logique et humaine nous permet de mettre en perspective vos envies et ressources afin de développer une stratégie sur-mesure.
Nous vous proposons une gamme complète de services pour répondre à vos besoins en matière de gestion de patrimoine. Que vous souhaitiez investir dans l'immobilier ou le financier, nous avons les solutions adaptées pour vous. Nos expertises pointues vous garantissent un accompagnement personnalisé.
Nous vous aidons à optimiser la gestion de votre patrimoine immobilier en vous offrant des conseils et des solutions sur-mesure. De plus, nous mettons à votre disposition une expertise en gestion financière pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Les deux piliers de notre approche PREVOYANCE
Sens éthique, qualité et défense des intérêts de nos clients
En plus de bénéficier d’expertises pointues, OlivierPatrimoine par dispose d’une approche plus ethique et humaine de la gestion de patrimoine.
Notre priorité : la mise en perspective de vos envies et de vos ressources, pour animer et mettre en scène une stratégie financière et immobilière sur-mesure.
GESTION PRIVEE et combinaison EPARGNE / PREVOYANCE / AVANTAGES FISCAUX
Que vous soyez salarié ou profession libérale nous vous aidons à constituer, protéger et développer votre épargne Patrimoniale avec du Rendement, De la Disponibilité et de la Securite / Risque pleinement comprise et à la gérer.
Grâce à nos partenaires banque privée et assureurs, vous profitez de contrats haut de gamme. Nous avons négocié pour vous des conditions d'accès exceptionnelles, notamment l'absence de frais d'entrée dans la quasi-totalité des cas.
En effet, Créa Patrimoine a négocié pour vous les conditions d’entrée sur les contrats, avec une politique de frais d’entrée à proche de 1% dans la quasi-totalité des cas.
La majorité des supports est disponible, y compris les supports immobiliers comme les SCPI ou SCI, souvent appelés « pierre-papier », qui associent historiquement rentabilité et sécurité.
Vous bénéficiez aussi du cadre fiscal avantageux que constitue l’assurance-vie qui vous protège pendant la détention des fonds, mais aussi au moment de la transmission. Tant de qualités qui font de cet outil l’un des placements préférés des Français, encore à ce jour.
NOTRE ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISE DANS LE COURTAGE EN FINANCEMENT pour OPTIMISER VOTRE LEVEE DE FONDS
Nous vous donnons accès aux services de nos partenaires courtiers dans des conditions négociées et particulièrement avantageuses.
L’objectif est de maitriser pleinement cette étape incontournable du parcours de l’investisseur.
Le même projet, financé de deux manières différentes, peut donner des résultats diamétralement opposés en termes de rentabilité, d’effort d’épargne et de fiscalité induite.
C'est pourquoi nous vous accompagnons de A à Z sur cette démarche, afin de garantir que le résultat de l'investissement soit conforme au projet initialement imaginé.
VOS INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS ET LA FISCALITE
Tous nos investissements et placements sont à regarder au prisme de la fiscalité. Nous distinguons 3 grandes familles de fiscalité :
La fiscalité du travail : elle peut en tout ou partie être traitée, selon votre imposition. Le point d'attention est de faire en sorte que le gain de la fiscalité ne soit pas amoindri par un investissement mal choisi.
La fiscalité induite : investir crée de nouveaux revenus. Selon le montage du projet, la fiscalité de ces derniers peut représenter jusqu’à la moitié du bénéfice. Si l’on n’y prête pas attention en amont, la surprise peut mettre à mal la rentabilité de l’investissement.
La fiscalité de sortie : elle doit aussi être mesurée et envisagée en amont. C’est souvent elle qui va déterminer le bien fondé de votre investissement, au moment où vous le réalisez, que ce soit à la revente ou à la transmission de votre patrimoine.
L’anticipation de ce triptyque de fiscalité est évidemment l’une des clés fondamentales de la réussite de vos investissements et placements.
Chez Olivier Patrimoine, nous sommes agnostiques à tous les types d’immobilier : neuf, ancien, nu, meublé, démembrement. Notre vecteur commun à chaque projet : la qualité des projets d’investissement proposés.
En neuf, la priorité est donnée au rapport prix/emplacement. Nous cherchons le meilleur équilibre entre le prix du neuf et de l’ancien. En défiscalisation notamment, ce dernier est rare à trouver. Rare, mais pas impossible, c’est la mission que nous nous sommes fixée.
Nous travaillons avec la quasi-totalité des promoteurs nationaux et régionaux et avons ainsi accès à l’ensemble du marché neuf. Nos préconisations sont exclusivement régionales, agglomération nantaise et littoral, afin de maitriser au maximum les aspects locatifs et de revente au terme des opérations.
En ancien, nous sollicitons notre tissu d'agences partenaires, pour dénicher la pépite qui correspond idéalement à votre projet.
Si des travaux de réhabilitation, d’agencement et de décoration étaient nécessaires à votre projet locatif, nous pouvons vous accompagner dans le concret. Nous disposons d’une équipe complète d’entreprises partenaires architectes et artisans.
L’idée est de vous proposer, quel que soit l’investissement retenu, une solution clés en main allant jusqu’à la gestion locative
Notre Approche de votre Prévoyance par la création de votre Patrimoine
Nous vous proposons une gamme complète de services pour répondre à vos besoins en matière de gestion de patrimoine. Que vous souhaitiez investir dans l'immobilier ou le financier, nous avons les solutions adaptées pour vous. Nos expertises pointues vous garantissent un accompagnement personnalisé.
Notre approche Globale
Gestion financière
Nous vous aidons à optimiser la gestion de votre patrimoine immobilier en vous offrant des conseils et des solutions sur-mesure. De plus, nous mettons à votre disposition une expertise en gestion financière pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Nous avons tous envie d’investir dans l’immobilier, mais souvent nous ne savons pas par où commencer. Défiscalisation, imposition, prévoyance, résidence principale, retraite...
Il nous faut une stratégie sur-mesure à notre situation financière. Avec un accompagnement structuré, c’est bien souvent beaucoup plus simple que l’on ne le croit.
VOTRE PARCOURS AU SEIN DE NOTRE CABINET
01 — Audit
La première phase est l’étape primordiale de la réussite de votre projet financier ou immobilier. C’est l’étape d’écoute. On dit souvent que qu’il vaut mieux écouter que de parler. Pour réellement comprendre les besoins de nos clients. Cette phrase n’a jamais été aussi vraie. L’audit est l’établissement de la structure de votre projet. C’est l’étape qui permet de relever et d’identifier les points clés et les ressources de votre projet.
02 — Analyse des opportunités
03 — Votre Stratégie d'Investissement et Prevoyance sur-mesure
Vos envies, vos ressources et vos opportunités sont maintenant claires. Passons à l’action. Mettons en place une stratégie, un plan sur-mesure. Le plan sur-mesure est l’étape clé, centrale de notre approche. C’est le coeur de la machine : celui qui planifie, qui ajuste et prévoit le futur de votre patrimoine. Sans cette stratégie impossible de savoir par où commencer. Impossible de mettre en place nos cartes du jeu dans l’ordre, avec les petites astuces pour atteindre notre objectif.
04 — Mise en oeuvre du plan
Vos envies, vos ressources et vos opportunités sont maintenant claires. Passons à l’action. Mettons en place une stratégie, un plan sur-mesure. Le plan sur-mesure est l’étape clé, centrale de notre approche. C’est le coeur de la machine : celui qui planifie, qui ajuste et prévoit le futur de votre patrimoine. Sans cette stratégie impossible de savoir par où commencer. Impossible de mettre en place nos cartes du jeu dans l’ordre, avec les petites astuces pour atteindre notre objectif.
La mise en oeuvre du plan est l’équivalent de la mise en production de la stratégie produite ensemble, en amont.
Au sein de la production, voici les expertises & savoir-faire que nous mettons en oeuvre :
- Défiscalisation (Pinel, LMNP…)
- Achat d’un bien
- Imposition
- Retraite
- Prévoyance & transmission du vivant
05 — Devoir de Conseil et accompagnement sur la durée dans le temps
Jetez un caneton dans une mare sans qu’il apprenne à nager il se noiera.
Aidez-le à se servir de ses palmes, il vivra et grandira. Pour la gestion de patrimoine, et ce quel que soit le projet c’est exactement la même chose. Une réalisation n’est jamais et ne sera jamais parfaite si elle n’est pas orchestrée sur le long-terme.
La clé : un suivi permanent de vos envies.
À travers un accompagnement continu, Olivier Ermakastar vous accompagne main dans la main à la poursuite de vos objectifs patrimoniaux.